擅自设立金融机构罪的量刑标准是什么？

首页>>法律知识

    金融机构和老百姓的生活息息相关，我国对金融机构的设立实行许可制，任何单位和个人不得非法成立金融机构。如果个人擅自成立金融机构，吸收存款，发放贷款，则构成犯罪，行为人是要受到法律的制裁。那么，擅自设立金融机构罪的量刑标准是什么？我们来听听我们的看法。


  一、擅自设立金融机构罪的量刑标准是什么？

  擅自成立金融机构罪，是指未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。


  犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。

  单位犯擅自设立金融机构罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依上述对个人犯罪的规定处罚。

  二、擅自设立金融机构罪的主观表现是什么？

  本罪在主观方面必须出于直接故意，间接故意或过失都不能构成本罪。这就是说，行为人明知设立金融机构应当经过批准，擅自设立属于违法的行为，亦明知自己是在私自设立金融机构而仍决意设立之，并希望发生金融机构擅自设立成功的危害结果。至于设立的目的，则是为了牟取非法利润。如果设立后又从事非法吸收公众存款、进行集资诈骗等犯罪活动的，则又牵连触犯其他罪名，如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等，这时，应按牵连犯的处罚原则择一重罪处罚。

  三、擅自设立金融机构罪的犯罪特征有哪些？

  1、本罪主体是一般主体。侵犯的客体是国家的金融管理秩序。金融机构的设立、开业需经国家有关管理部门严格审批，擅自设立、开业便构成本罪。单位犯本罪的，对单位和有关人员实行双罚。

  2、本罪在主观方面必须是故意，过失不构成本罪。

  3、本罪属于行为犯，只要一经设立，对外挂牌，就构成本罪，盈亏均不影响本罪的成立。

  4、行为人犯本罪后，随即非法吸收公众存款或是为了集资诈骗，其行为即同时触犯其它罪名，应按牵连犯的处罚原则，从一重罪处罚，而不并罚。

  5、《刑法修正案》将刑法174条“经人民银行批准”，改为“国家有关部门批准”，是因为我国金融机构的批准权已发生变化，如证券交易所、期货交易所均已由中国证监会审批，保险公司由中国保险监督管理委员会审批。

  6、“擅自设立”，是指没有取得金融业务管理资格的单位和个人。有资格的金融机构擅立分支机构，只可进行行政处罚，不属犯罪。

  由此可见，擅自设立金融机构犯罪的对象是国家金融管理制度，行为人主观方面必须是故意为之。擅自设立金融机构罪的量刑标准分为两个档次，情节一般的，处三年以下有期徒刑或者拘役。如果情节特别严重，则法院会对行为人处以三年以上、十年以下有期徒刑。如果是单位犯罪，单位的直接责任人要接受刑事处罚，单位还要缴纳罚金。



⊙声明：本页内容仅代表发帖者个人观点，不代表本站同意其观点和对其真实性负责，如涉及侵权或违法违规，请点此举报。

⊙相关内容
·刑事责任种类包括哪些
      司法实务中，一旦确定了被告人犯罪的话，则多数都是会依法追究其刑事责任的。而我们常见的刑事责任就是有期徒刑、无期徒刑、拘役、没收财产等等，由此可见刑事责任的种类是比较多的。那到底刑事责任种类包括哪些呢？我们马上为你做详细解答。一、刑事责任种类包括哪些《刑法》第......
·强奸罪的证据怎么查
      关于强奸罪的证据怎么查的问题，其实可以转化为强奸罪的定罪证据该如何收集的问题。司法实务中，要想对违法行为定罪处罚，必须依靠大量的证据。下面，我们就来为您解决强奸罪的证据怎么查，希望对你有所帮助。一、强奸罪的证据怎么查强奸(又叫性暴力、性侵犯或强制性交)，是一种违......
·利用影响力受贿罪法条有哪些内容
      受贿是一种让您十分痛恨的行为，尤其是很多官员利用自己的权职和影响力来进行收取一定的好处，在相关的法律当中对于受贿的处理也是很严重的。那么，利用影响力受贿罪法条有哪些?数额较大如何认定呢?下面，我们会为您带来相关的知识的介绍，供您进行了解。一、利用影响力受贿罪法条......
·故意伤害罪构成条件是什么
      在看某个行为是否构成刑事犯罪的时候，需要结合法律中关于此罪的构成条件规定，要是全部满足的话，则才能认定构成此罪。不同的犯罪有不一样的构成条件，那就故意伤害罪而言，您知道我国规定的故意伤害罪构成条件是什么吗？我们马上为你做详细解答。一、故意伤害罪构成条件是什么......
·南京市第四看守所
      南京市第四看守所地址：秦淮区石杨路26号（南京市第二拘留所旁）......