首页>>
法律常识
为加强民间借贷案件的审查甄别，防范职业放贷人利用诉讼程序将非法利益合法化，切实规范民间借贷行为，有效维护民间融资市场秩序，现就建立疑似职业放贷人名录制度，制定如下意见：
职业放贷人是指未取得金融监管部门批准，不具备发放贷款资质，但向社会不特定对象出借资金以赚取高额利息，出借行为具有营业性、经常性特点的单位，以及以放贷为其重要收入来源，经常性向不特定对象放贷并赚取高额利息的个人，也就是民间俗称的放高利贷的人。职业放贷人向.提供的所有证据，都是普通的民间借贷，而且是比较规范的法律文书，看不出任何高利贷痕迹；再加上是团队操作，有的职业放贷人还聘用了律师和法律工作者为其代理民间借贷诉讼，因而能够十分熟练地运用法律条文，基本形成了完整的套路，官司一打一个准.
cnLaw.net。以至于法官在案件审理过程中，发现很多案件的原告其实是同一个职业放贷人.
cnLaw.net。职业放贷人成了.的常客.
cnLaw.net。
审理民间借贷案件首先要进行关联案件查询，同一出借人及其实际控制的关联..人作为原告一年内在全省各级人民法院起诉民间借贷案件5件以上的，该出借人应当纳入疑似职业放贷人名录。通过案件审理或者其他途径可以初步确定为职业放贷人的，不受上述案件数量的限制.
中法网。
对于疑似职业放贷人或其实际控制的关联..人起诉的民间借贷案件，人民法院应当加强审查。
经审查，原告确系职业放贷人或其实际控制的关联..人且放贷行为属于《银行业监督管理法》第十九条规定的“不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”情形的，相应的借贷合同认定无效，借款人应返还借款本金，并按照中国人民银行同期同类贷款基准利率给付资金占用使用费用。
经审查，放贷人的放贷行为涉嫌“套路贷”刑事犯罪的，应当按照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，裁定驳回起诉，并及时将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关。
经审查，属于虚假诉讼的，按照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十条处理.
中法网。
实际案例：根据银行业监督管理法规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动，关某以投资公司为平台针对有借贷需要的不特定人员出借款项以获取收益，此行为未经国务院银行业监督管理机构批准，系从事非法金融业务活动.
cnLaw.net。金融业务活动系国家特许经营业务，关某的行为扰乱了国家金融秩序，违反法律法规的强制性规定，故其与余某所签订的借款合同书应属无效，所对应的高额利息约定及律师费用约定均无效.
中法网。近期，吴中.作出一审判决，判令余某仅应归还关某借款本金8.6万元及按照银行同期贷款利率计算的利息损失，无需支付其他的利息及费用。
律师提醒：以借贷为常业，即民间俗称的“职业放贷人”。此类人员因缺乏监督管理，在借款过程中存在诸多不规范行为，如违规掌握借款人的资产情况、收取高额的利息及费用、以要求借款人签订空白租赁合同等方式以图在不能获取预期收益时达到迅速占有借款人资产的目的等。“职业放贷人”的行为违反了国家的强制性法律规定，扰乱了国家金融秩序。。
微信咨询
专业律师
微信咨询
⊙相关内容:
·
建筑劳务有限公司工伤保险纠纷案代理词·
南京盗伐林木罪律师·
货款纠纷民事起诉状·
南京债权债务律师代理民间借贷、合同违约、欠款贷款、清欠破产等案件·
扬州市江都区看守所会见、取保候审、地址电话
其实
行政处罚的实施主体是非常特殊的，且
行政处罚也不是像您想的那样就只有行政机关才具备这种权力的，实际上所有的
行政处罚的实施主体也都是因为受到了我国法律制度的保护的。本站我们在下面的这篇文章当中主要就是给您普及一下在我国
行政处罚实施主体有哪些.
效力待定
合同有哪些特征1.效力待定
合同已经成立，其效力不确定，它既非有效，也非无效，而是处于悬而未决的不确定状态之中，既不同于有效
合同，也不同于无效
合同，也有别于可变更可撤销
合同;2.效力待定
合同效力的确定，取决于享有追认权的第三人在一定期限内.
二手房买方
违约首付需不需退首先，可以和开发商协商解决，能协商好即可以退款;其次，看
合同有没有约定可以退款的情形，你是否符合;如果没有退房的情形，开发商可以拒绝;再次，看开发没有
违约的情况，或者解除
合同的情形，如果有，你可以解除
合同并要求退还房款.
一、公积金财产分割如何分?1、住房公积金属于共同财产，
离婚时抄需要进行袭平等分割。根据《婚姻法》及其司法解释的规定，下列财产属于夫妻共同财产：(1)以个人财产投资取得的收益;(2)男女双方百实际取得或度者应当取得的住房补贴、住房公积金;(3)男女双方实际.
鼻子轻伤鉴定标准是怎么规定的?按照《人体损伤程度鉴定标准》中的规定，轻伤是指使人肢体或者容貌损害，听觉、视觉或者其他器官功能部分障碍或者其他对于人身健康有中度伤害的损伤，包括轻伤一级和轻伤二级。其中鼻子的轻伤标准为轻伤一级：鼻部离断或者缺损1.
专业律师
·南京律师
·苏州律师
·无锡律师
·常州律师
·镇江律师
·扬州律师
·泰州律师
·南通律师
·盐城律师
·淮安律师
·宿迁律师
·徐州律师
·连云港律师
·苏州市吴江区律师
·常州市钟楼区律师
部门主任 法学学士 
15996265110
