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法律常识
为加强民间借贷案件的审查甄别,防范职业放贷人利用诉讼程序将非法利益合法化,切实规范民间借贷行为,有效维护民间融资市场秩序,现就建立疑似职业放贷人名录制度,制定如下意见:
职业放贷人是指未取得金融监管部门批准,不具备发放贷款资质,但向社会不特定对象出借资金以赚取高额利息,出借行为具有营业性、经常性特点的单位,以及以放贷为其重要收入来源,经常性向不特定对象放贷并赚取高额利息的个人,也就是民间俗称的放高利贷的人。职业放贷人向.提供的所有证据,都是普通的民间借贷,而且是比较规范的法律文书,看不出任何高利贷痕迹;再加上是团队操作,有的职业放贷人还聘用了律师和法律工作者为其代理民间借贷诉讼,因而能够十分熟练地运用法律条文,基本形成了完整的套路,官司一打一个准。以至于法官在案件审理过程中,发现很多案件的原告其实是同一个职业放贷人。职业放贷人成了.的常客。
审理民间借贷案件首先要进行关联案件查询,同一出借人及其实际控制的关联..人作为原告一年内在全省各级人民法院起诉民间借贷案件5件以上的,该出借人应当纳入疑似职业放贷人名录。通过案件审理或者其他途径可以初步确定为职业放贷人的,不受上述案件数量的限制。
对于疑似职业放贷人或其实际控制的关联..人起诉的民间借贷案件,人民法院应当加强审查.
cnLaw.net。
经审查,原告确系职业放贷人或其实际控制的关联..人且放贷行为属于《银行业监督管理法》第十九条规定的“不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”情形的,相应的借贷合同认定无效,借款人应返还借款本金,并按照中国人民银行同期同类贷款基准利率给付资金占用使用费用.
中法网。
经审查,放贷人的放贷行为涉嫌“套路贷”刑事犯罪的,应当按照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,裁定驳回起诉,并及时将涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关.
中法网。
经审查,属于虚假诉讼的,按照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十条处理。
实际案例:根据银行业监督管理法规定,未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动,关某以投资公司为平台针对有借贷需要的不特定人员出借款项以获取收益,此行为未经国务院银行业监督管理机构批准,系从事非法金融业务活动。金融业务活动系国家特许经营业务,关某的行为扰乱了国家金融秩序,违反法律法规的强制性规定,故其与余某所签订的借款合同书应属无效,所对应的高额利息约定及律师费用约定均无效。近期,吴中.作出一审判决,判令余某仅应归还关某借款本金8.6万元及按照银行同期贷款利率计算的利息损失,无需支付其他的利息及费用.
中法网。
律师提醒:以借贷为常业,即民间俗称的“职业放贷人”.
中法网。此类人员因缺乏监督管理,在借款过程中存在诸多不规范行为,如违规掌握借款人的资产情况、收取高额的利息及费用、以要求借款人签订空白租赁合同等方式以图在不能获取预期收益时达到迅速占有借款人资产的目的等.
cnLaw.net。“职业放贷人”的行为违反了国家的强制性法律规定,扰乱了国家金融秩序。.
中法网。
专业律师
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法律意义上的开设赌场行为,其实与我们生活中开麻将馆的行为都还有一些不同之处。其中很显然开设赌场的行为要严重的多,并且我国也是将这一行为规定为了犯罪,即开设赌场罪。而开设赌场成立共同犯罪的时候,一般开设赌场罪的共犯
量刑标准是怎样的呢?请一起在下.
债权人要求担保人还款是否现实?
债权人要求担保人
还款是否现实?您在
借钱给他人时,一般会要求有担保人的存在。那么问题自然就会产生,有网友咨询
律师,当债务人不
还钱时,是否可以债权人要求担保人
还款呢?我们为您答疑解惑。一、不能机械地根据《民诉意见》第五十三条之规定按照保证
合同明确定保证为.
一般
行政处罚的内容是什么?一般行政的内容包括立案、调查取证、审核、告知、处理决定、
行政处罚的
执行这几方面的内容。了解一定的法律常识,可以对执法部门的行政行为起到监督的作用。接下来,小编将为大家介绍一般
行政处罚的内容是什么这个问题,希望大家.
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