高利转贷罪和转贷牟利罪区别有哪些?

首页>>法律知识

    很多人可能对一些犯罪的名称不熟悉,例如高利转贷罪,或者是转贷牟利罪,这两者均涉及到了国家的金融机构,那么高利转贷罪和转贷牟利罪区别主要表现在哪些地方呢?下面我们整理了相关资料供您阅读。

一、高利转贷罪和转贷牟利罪定义的区别
高利转贷罪是指违反国家规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。转贷牟利罪是指行为人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且数额较大的行为。
二、高利转贷罪和转贷牟利罪构成要件的区别

1、高利转贷罪的构成要件
1)本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。信贷资金,指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策,用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成:(1)银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款,主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分;(2)国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例;(3)由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款;本行内部上、下系统内的借款;金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。2)本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。
2、转贷牟利罪的构成要件
1)本罪的主体包括自然人和单位。2)行为人在客观上有将套取的金融机构信贷资金高利转贷给他人,转贷牟利的行为。本条所说“套取金融机构信贷资金高利转贷他人”是指编造虚假理由,从银行、信托投资公司、农村信用社、城市合作银行等金融机构获得信贷资金后又转贷给第三人。行为人转贷他人的资金必须是金融机构的信贷资金。如果行为人只是将自己的剩余资金借贷给他人,不构成犯罪。本条所说的“高利转贷他人”。是指行为人以比金融机构贷款利率高出许多的利率将套取的金融机构的信贷资金转贷他人,从中获取不法利率。3)行为人在主观上有转贷牟利的目的。4)行为人将金融机构信贷资金转贷他人,获取非法利益,数额较大的,才构成犯罪,这是区分罪与非罪的重要界限。
三、高利转贷罪和转贷牟利罪的量刑标准
高利转贷罪和转贷牟利罪的量刑标准是一样的,如下:1)自然人犯本条所定之罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。2)单位犯本条所定之罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。从上文中可得知,高利转贷罪和转贷牟利罪的区别并不是很大,都是对国家金融机构会造成损害,国家对这两种罪刑的处罚力度也是一样的,如你还需要了解关于高利转贷罪和转贷牟利罪的其他内容,可到我们网站的相关栏目进行了解,或咨询在线律师为你解答。




⊙声明:本页内容仅代表发帖者个人观点,不代表本站同意其观点和对其真实性负责,如涉及侵权或违法违规,请点此举报

⊙相关内容
·缓刑考验期内的义务都有哪些
      在确定缓刑考验期的时候,需要看实际判刑的时候具体的刑期是多少。而在考验期内,也要求犯罪分子遵循相应的规定,不能再犯新罪或者发现漏罪,否则的话就会被撤销缓刑。那具体来说缓刑考验期内的义务都有哪些呢?我们马上为你做详细解答。一、缓刑考验期内的义务都有哪些缓刑考验......

·职务犯罪的特点是什么
      职务犯罪并不是《刑法》中规定的具体罪名,而是指一类罪,通常是由国家工作人员构成的。其中具体包括了贪污贿赂犯罪、渎职犯罪等等。说了半天,那职务犯罪的特点是什么呢?要掌握职务犯罪,就要从这方面入手。现在我们一起在下文中进行具体了解。一、职务犯罪的特点是什么关于职......

·非法经营食盐判多久,量刑标准是什么
      非法经营食盐的行为,在我国是有可能构成刑事犯罪的,即《刑法》中规定的非法经营罪。而此时就需要根据实际经营食盐的情况,来追究行为人的刑事责任。那么到底非法经营食盐判多久呢?我们一起在下文中进行了解。一、非法经营食盐的量刑标准非法经营罪,是指未经许可经营专营、......

·共同犯罪中的实行过限是什么意思?
      法律上有很多术语是很专业的,比如共同犯罪中的实行过限,很多人在遇到时往往就不能理解,不知道这究竟是什么意思,其实实行过限可以从字面上来对其作出解释,就是犯罪嫌疑人在共同犯罪时,超出了共同犯罪的故意,这时就被称之为实行过限,下面就来为您介绍。一、共同犯罪中的实......

·无锡离婚律师
      无锡离婚律师提供无锡婚姻法咨询、婚前婚后协议拟定、协议离婚、诉讼离婚、涉外离婚、离婚财产分割、离婚股权分割、未成年子女抚养等法律帮助,对没有和好可能的夫妻进行诉讼或非诉讼指导及代理,保障当事人在婚姻、财产、子女抚养等方面的合法权益。◆无......

·江宁离婚财产分割
      南京市江宁区离婚律师为您解答南京离婚财产如何分割、离婚如何分配财产、离婚财产分割原则、对方出轨如何分割财产、离婚律师费用是多少、南京市江宁区离婚律师费标准、男方出轨离婚财产分割、离婚后的财产分割等问题,提供全面的离婚财产知识以及结婚、分居、......


江苏 王庆磊律师
副主任 法学学士 
18036231135

广东 张逸律师
副主任律师 
13016625942

浙江 何强律师
副主任律师 法学硕士 执业14年
18868876507

上海 邱国开律师
法学学士 执业12年
13052261268

山东 许义园律师
法学学士 执业7年
13061416368
·秦皇岛刑事辩护律师谈抓住关键点迫使法官达到辩护目的技巧
      刑事辩护律师的目的,就是尽量的维护委托人的权益,但是如果我们仅仅是让法官可怜我们的委托人,或是求他们维护我们的辩护目的,基本上是不可能的,我认为只有我们抓住了司法机关案件里的瑕疵,他们才会与我们谈判,才会更容易的达到我们的维护委托人的目的......

·临沂朱律师成功辩护当场死亡三人特别重大交通肇事案,判处缓刑
          【案情简介】    2015年12月5日10时许,史某某驾驶牌号为鲁QD5131的豪恕牌重型特殊结构货车沿高新区解放路由西向东行驶至解放路与俄黄路路口右转弯时与驾驶电动自行车的王某某相撞,致王某某及其电动自行......

有法律问题?在此提问:
*事发地:
*手机号:
最新法律咨询
·我是一名林业管护临时工女性,单位补交统筹按灵活就业给
·银行卡莫名的被异地刑侦冻结,怎么处理
·如果我在没有续签合同的情况下,单位还不和我签订正式合同,我提
·你好我想问下,青岛即墨,?7,男需要多少周岁结婚?
·老公没有生育能力,我想离婚,他不同意,怎么办
·异地欠款欠债人是河南南阳人要起诉
·我爸爸向同村人借了十万,现在他们赖着不还
·举报私人补习班有奖吗?
·没有劳动合同可以要求赔偿吗
·请问一下律师我往回在老房东租门面签合同三,租金签的随

收藏-转发-分享给朋友
法律知识
中法网www.cnLaw.net